Sparen over de grens? Hier moet je op letten • Z zoekt uit

Welke banken in Nederland zijn niet traceerbaar?

Gevraagd door: Fem Claesdr  |  Laatste update: 17 juli 2025
Score: 4.4/5 (46 stemmen)

Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.

Welke banken in Nederland staan onder toezicht van de Nederlandsche Bank?

In Nederland zijn dat onder andere ING, ABN AMRO, de Volksbank en de Rabobank. De nationale toezichthouders zoals DNB controleren alle kleinere banken.

Wat zijn de veiligste banken in Nederland?

ASN Bank, Knab en RegioBank krijgen van (bijna) niemand een onvoldoende. Bij ING is het percentage onvoldoendes het hoogst, namelijk 10%. ABN AMRO en Rabobank volgen met 9% onvoldoendes. Deelnemers aan het onderzoek worden uitgebreid ondervraagd.

Welke transacties worden gecontroleerd door de bank?

Volgens de Wwft moeten banken een melding maken bij de Nederlandse autoriteiten als er verdachte transacties plaatsvinden. Deze verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer.

Kan een bank vragen naar herkomst geld?

uitleg over betalingen die de bank ongebruikelijk vindt

Een meldingsplichtige instelling kan u vragen waar uw geld vandaan komt of waarvoor u het gaat gebruiken. Bijvoorbeeld over een ongebruikelijk groot bedrag dat op uw rekening is gestort.

45 gerelateerde vragen gevonden

Welke banken in Nederland monitoren niet?

Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.

Hoeveel euro mag je storten zonder melding?

Benieuwd hoe je jouw cash-stash zonder problemen op de bank kunt storten? We hebben goed nieuws! De magische grens is 10.000 euro. Zolang je je binnen deze grens bevindt, hoef je geen melding te maken bij de belastingdienst.

Welke transacties zijn verdacht?

Wat zijn ongebruikelijke transacties?
  • een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard.
  • als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures)
  • als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft.

Kan een bankmedewerker mijn transacties zien?

Bankbedienden kunnen uw exacte aankopen niet zien , alleen het uitgegeven bedrag en bij welke winkelier de aankoop is gedaan. De naam van de winkelier kan echter soms verraden wat u hebt gekocht.

Hoe kan ik de herkomst van gelden aantonen?

Als koper moet je kunnen aantonen waar jouw geld vandaan komt. Dit kan op verschillende manieren: een kopie van een bankafschrift, een schenkingsakte, een brief over een erfenis of het verkoopcontract van je woning.

Is mijn spaargeld veilig bij een buitenlandse bank?

Binnen het eurogebied wordt uw geld per bank altijd beschermd tot € 100.000 per persoon. In niet-eurolanden binnen de Europese Unie, IJsland, Liechtenstein en Noorwegen kan het zijn dat de € 100.000 is omgerekend naar de lokale valuta van dat land.

Wat is de beste spaarrekening in Nederland?

De hoogste spaarrente in Nederland bij de drie grootste banken (ABN AMRO, ING en Rabobank) ligt op dit moment op 1,50% op vrij opneembare spaarrekeningen (tot € 20.000, bij Rabobank) en tot 2,65% op spaardeposito's (voor 10 jaar, bij ABN AMRO).

Wat betekent een AAA-status voor banken?

AAA is een kwalificatie om de kredietwaardigheid van een bedrijf of land aan te geven. Het begrip wordt ook wel 'Triple A' genoemd. De kwalificatie Triple A (AAA) wil zeggen dat de kredietwaardigheid van een onderneming, land of lening hoog is en/of het kredietrisico laag is.

Welke banken zijn AAA?

Er zijn vijf Europese banken met een AAA ('Triple A') issuer credit rating. Daarvan komen drie uit Zwitserland en twee uit Nederland: Rabobank en de Bank Nederlandse Gemeenten. Rabobank scoort ook een triple A op "stand alone credit profile", waar Bank Nederlandse Gemeenten een double A scoort.

Hoeveel banken mag je hebben in Nederland?

In Nederland mag je zoveel spaarrekeningen hebben als je wil. Er is geen wettelijk vastgesteld maximum aantal spaarrekeningen dat je mag bezitten.

Wat zijn de sterkste banken in Nederland?

Kijkend naar het absolute balanstotaal, dan steken de drie grootbanken – ING, Rabobank en ABN AMRO – met kop en schouders boven de rest uit. Gezamenlijk hebben de drie banken een marktaandeel van 83%.

Kan de belastingdienst mijn transacties zien?

De belastingdienst ziet helemaal geen betalingsverkeer, ook niet van je NL bank. Wel saldo's begin en einde jaar en grote verdachte bedragen, die moeten ze wettelijk aanleveren.

Kan een andere bank mijn rekening zien?

Banken hebben geen toegang tot deze informatie over je rekeningen bij andere banken.

Welke transacties moet een bank melden?

Banken zijn verplicht om ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland te melden. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). U meldt zowel uitgevoerde transacties als transacties die nog niet afgerond zijn (voorgenomen transacties).

Hoeveel contant geld mag je opnemen zonder melding?

Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.

Wat doet de bank met verdachte transacties?

Als er ongebruikelijke transacties worden geconstateerd, of als er onvoldoende medewerking wordt verleend bij de uitvoeren van het klantenonderzoek, kan de bankrelatie worden beëindigd. Dit is een maatregel die de bank neemt om ervoor te zorgen dat het financiële stelsel wordt beschermd tegen crimineel vermogen.

Kan de bank mijn transacties zien?

Wat mag en kan de bank eigenlijk opvragen? De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Ook moet het opvragen van informatie proportioneel zijn, dat wil zeggen: in verhouding met het doel van de betreffende wet.

Hoeveel contant geld is strafbaar?

U mag een groot bedrag van € 10.000 of meer niet contant aannemen of contant betalen. Let op: contant geld storten op een bankrekening is ook een contante betaling. U mag geen vals geld aannemen. Als u dit doet bent u strafbaar.

Hoeveel geld mag ik belastingvrij op mijn rekening storten in 2025?

De vrijstelling is in 2025 maximaal € 1.500.000.

Is het verboden om contant te betalen boven €3000 in 2026?

Contant betalen boven de 3000 euro wordt verboden: wat betekent dit voor jou? In juni stemde de Eerste Kamer in met een wetsvoorstel dat contante betalingen vanaf 3000 euro verbiedt. Deze maatregel treedt naar verwachting in de eerste helft van 2026 in werking.